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股權投資是中產進入高產階級的最佳途徑,附10只獨角獸公司分析

  大眾財經網   來源:大眾財經網 www.bkxqdy.tw  發布時間:2018-04-10 15:33:22

   人無房不富的時代已經結束,隨著“大眾創業、萬眾創新”國家戰略的推進,經濟轉型以及多層次資本市場的落地,股權投資成高凈值人群新寵,“人無股權不富”觀念深入人心!未來中產階級資產的配置要依靠股權投資,并且必須布局在高成長性的行業中才可能實現保值增值。
  如果中產階級不知道如何將自己的資產進行配置,或者對股權類資產視而不見,個人資產的增值將遇到很大的壓力,可能永遠停留在原來的資產水平,甚至出現資產縮水,這是必然趨勢。
  一、什么是股權投資?
  股權投資通俗講,投資人通過投資未上市、準備上市公司的股份(即原始股)獲得收益。股權投資最終目的是為了獲得巨大的經濟利益。而原始股票是指在公司申請上市之前發行的股票,在中國證券市場上,“原始股”一向是盈利和發財的代名詞。
  二、為什么說股權投資自是未來的趨勢?
  隨著我國資本市場的快速發展,股權投資已經迎來了前所未有的高速發展:
  1、政策層面
  2016年以來,政府就多次強調發展多層次資本市場是我國未來經濟發展的重要原則,而股權投資就是其中的重要組成部分,這足以表明了決策層對股權市場發展的支持態度。對于投資者來說,意味著會有更多的機會、更低的風險。
  2、市場層面
  有了政策做基礎,市場的動力非常明顯,2016年的股權投資市場發展迅速:一是市場的參與者快速增多,競爭壓力下產生了越來越多的優秀機構;二是募資總額創歷史新高,2016年新增募資總額超過1萬億元,參與的資金數量越來越多。
  3、需求層面
  隨著高凈值人群的快速增加,傳統的銀行理財、債券、股票/基金類金融產品已經不能完全滿足資產配置需求,而股權投資作為新晉產品,以其風險高、回報高的特點,正好與傳統產品形成互補,需求增多。
  因此,有了政策、市場和需求為支撐,股權投資成為布局未來必須選擇的配置。
  三、作為普通的個人投資者,如何參與股權投資呢?
  我們建議可以從以下3點作為參考。
  1、根據自己的風險承受能力,量力而為
  由于股權投資高風險、高回報的特性,所以理性的投資策略是將股權投資作為投資配置的一部分,而不應該將全部的資金都集中于股權投資。
  2、考慮股權投資的期限,避免期限錯配
  股權投資的期限通常超過一年,大多的股權投資期限為1—3年,有些甚至長達10年。個人投資者必須了解所參與股權投資的投資期限,所投入的資金需與之相匹配。否則,用短期的資金去參與中長期的股權投資,必然會出現流動性的問題。
  3、自有資金投入的原則
  股權投資期限長、風險高的特點決定了普通的個人投資者應該堅持以自有資金參與的原則。若采取融資投資,雖然會產生收益的杠桿效應,但是也同樣會導致風險的疊加。作為普通的投資者,在自己可以承受的限度內參與股權投資,應該是最佳的選擇。
  四、投資股權需要注意什么?
  1、選擇有實力的管理人
  目前我國個人投資者進行股權投資,大多數是通過私募股權基金,以有限合伙人的身份加入,風險共擔,利益共享。這樣的合作方式,把基金的管理權限都交給了普通合伙人,也就是私募基金的管理團隊。
  因此,項目的成敗取決于管理人的水平及誠信,好的管理人,除了能夠挑選出有潛力的項目以外,還具備完善的合作機制,合作過程中不容易出現投資人利益受到侵害的情況。
  2、盡量投向熟悉的行業
  股權投資類似于炒股票,當你看好擬投資企業的時候,需要了解他的經營狀況,行業地位,發展前景等,以便判斷估值的合理性,如果是不熟悉的行業,幾乎就是兩眼抹黑,只能憑運氣了,當然你也可以咨詢業內人士獲取有效咨詢。
  3、明確退出方式
  股權投資的退出方式很多,盡管大家最終的目的都是想要IPO,但是理想和現實總是有差距的,一旦上市失敗或者遙遙無期,就需要有相應的處理措施,因此,需要在投資之前了解擬定的退出期限和退出方式。
  4、風險匹配
  大多數配置股權產品的投資者都是為了獲取高額的回報,如果只是緊盯收益而忽視風險,就容易做出不適合自己的投資決策。比如可投資資產只有500萬,卻把所有的資金都投入到單一的股權投資產品中,風險過于集中。
  按照美國普通家庭投資股權的比例,一般會控制在30%以內,如果高于這個比例,一旦發生風險,會讓家庭財務狀況陷入苦難的境地,從某個側面來看,股權投資目前只適合家庭資產較高的人群。
  認識股權投資,擁抱股權投資,將讓你未來的資產配置更加得心應手。美國紐約大學的報告指出,在僅限于高凈值人群的中高產人群中,投資有一半的錢在股權里面。股權投資里面,1%的人持有63%的財富,資產風險越來越小,經歷的過程都是從股權比例低到越來越高的。這就驗證了股權是跑的速度最快的,跑過所有資產類別,你通過其它方法是沒有這個爆發力的。

  附:10只超級獨角獸公司,2018年股權私募最佳機會
  獨角獸是指那些發展速度快、數量稀少、資本熱捧,且估值達到10億美元以上的創業企業,國內螞蟻金服、京東金融、蔚來汽車、大疆無人機等均為知名的獨角獸公司。
  1、螞蟻金服:有望成為國內規模最大IPO
  螞蟻金服的估值已達了50億美元,旗下擁有支付寶、余額寶、招財寶、螞蟻花唄、螞蟻借唄、螞蟻小貸等品牌,已實現金融領域的全面布局,幾乎創造了一條完美的金融產業鏈。
  2、小米:有望成為全球規模最大科技企業IPO
  成立7年,徹底顛覆中國智能手機市場格局,成功創造 無數奇跡,IPO上市后估值可達千億美元,有望成為年 度規模"現模最大的枓技企業IPO。
  3、大疆無人機:無人機市場超級霸主
  統治全球的第一大消費級無人機制造商,市場份額達 80%,估值超100億美元,擁有1500人的研發團隊,放眼世界也難有公司與之匹敵。
  4、蔚來汽車:預計2018下半年上市
  中國版特斯拉,是一家從事高性能智能電動汽車研發的公司,由頂尖互聯網企業和企業家投資數億美金所創建,是新能源汽車領域最受關注的獨角獸。
  5、京東金融:目標2021年前上市
  京東集團旗下供應鏈金融金融、消費 金融、眾籌、保險、證券等八大業務板塊,已實現單季盈利目標,其中消費金融業務已經實現了 2017年整體盈利。
  6、今日頭條:新聞資訊類應用NO.l
  目前中國最大的智能推送媒體渠道,每個月為1.5億用 戶提供服務,每天有近7000多萬人花76分祌在今曰頭 條上觀看新聞、視頻。
  7、柔宇科技:全球柔性顯示、虛擬現實顯示設備的領航者
  5年內先后獲得國內外知名風險投資機構的6輪共同投資。柔宇創立四年估值突破35億美元,成為全球成長最快的獨角獸科技創業公司之一。
  8、快手:2018年上市預期強烈
  互聯網短視頻的年度黑馬,僅過了9個月,快手的估值就上漲了4倍達到150億美元。APP日活躍用戶數超過11億,總汪冊用戶超7億,每天產生超1000萬條新視頻內容。
  9、蘇寧金融:手握14張金融牌照
  擁有國內首家020民營銀行蘇寧銀行,已獲得包括第 三方支付、消費金融、小貸公司、融資租賃、基金銷售、私募基金、保險銷售、以及商業銀竹在內的14張 金融牌照。
  10、愛奇藝:2018年IPO是大概率事件
  中國視頻行業領先者,覆蓋6億用戶,用戶活躍度等核心維度方面位居行業第一。2017年2月,愛奇藝完成中國視頻網站歷史上規模最大的一筆融資。
  2018年,這10個獨角獸公司其中蘊含大量機會,如果你對股權投資感興趣,或還有一些疑問,歡迎和我交流:電話/微信 17191399218(備注:股權)

  • 來源:東方財富網 作者:綜合



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